AML / KYC в ByteX KG
Мы работаем как лицензированный провайдер услуг с виртуальными активами. AML / KYC-процедуры нужны, чтобы ваши сделки проходили по прозрачному, понятному контуру — через именные банковские реквизиты ByteX KG.
Важно. Описание на этой странице носит информационный характер и не является юридической или налоговой консультацией. Конкретные требования могут отличаться в зависимости от суммы, частоты и параметров ваших операций.
1. Зачем нужна проверка AML / KYC
AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) — это набор требований, которые обязаны выполнять лицензированные финансовые и криптосервисы.
Для ByteX KG это означает:
идентифицировать клиента перед проведением операции; понимать, с какого именного банковского счёта приходят средства; отслеживать подозрительные, необычные или санкционные операции; фиксировать сделки в защищённом журнале, чтобы при необходимости предоставить информацию уполномоченным органам. Взамен клиент получает «белый» вход в криптоэкосистему — без анонимных цепочек и переводов на карты частных лиц, которые могут вызвать вопросы у банков и регуляторов.
2. Какие данные мы запрашиваем
Для базовой идентификации физического лица мы обычно запрашиваем:
ФИО, дата рождения; гражданство и страна налогового резидентства; контактные данные (email, телефон); документ, удостоверяющий личность (паспорт или аналогичный документ); подтверждение адреса (прописка / счёт за услуги связи / банковская выписка и т.п.); подтверждение, что клиент не является US-person и не входит в санкционные списки. В отдельных случаях (крупные суммы, регулярные операции, сложная структура платежей) мы можем дополнительно запросить документы:
о происхождении средств (заработная плата, продажа имущества, дивиденды и т.п.); о предпринимательской деятельности (договор, счёт, акт, контракт с контрагентом); иные документы, которые помогают подтвердить легальный источник средств. Объем данных всегда соразмерен риску: для небольших одноразовых покупок требования проще, чем для крупных регулярных операций.
3. Как мы проверяем операции
После идентификации клиента каждая операция проходит базовый комплаенс-контроль:
проверка контрагентов и бенефициаров по санкционным и стоп-листам; анализ параметров платежа: банк-отправитель, страна, сумма, назначение; оценка цепочки: откуда рубли и куда уходит криптоактив; проверка адресов криптокошельков по специализированным системам мониторинга (риск-оценка, связи с нелегальными сервисами и т.п.). Если система видит повышенный риск, сделка может быть:
поставлена на дополнительную проверку; проведена с запросом дополнительных документов; отклонена, если риск неприемлем в соответствии с нашей политикой AML / KYC. Мы не работаем с наличными, анонимными переводами и операциями, которые очевидно противоречат требованиям AML / CFT и санкционным режимам.
4. Лимиты и дополнительные запросы
В рамках управления рисками мы используем внутренние лимиты на операции и совокупные обороты по клиенту. Конкретные значения лимитов зависят от:
статуса клиента (физическое лицо, предприниматель и т.п.); страны регистрации и налогового резидентства; профиля активности (частота и объём сделок); результатов предыдущих проверок. При приближении к лимитам или при их превышении мы можем:
запросить дополнительные пояснения и документы; предложить обновить данные анкеты клиента; временно ограничить операции до завершения проверки. Такой подход снижает риск блокировок со стороны банков и позволяет поддерживать устойчивую, предсказуемую работу сервиса.
5. Хранение и защита данных
Мы относимся к персональным данным и информации о сделках как к конфиденциальной. Доступ к ним ограничен и предоставляется только тем сотрудникам и подрядчикам, которым он действительно необходим для выполнения их функций.
Основные принципы:
данные передаются и хранятся в зашифрованном виде, где это применимо; используются журналы доступа и действий для контроля за обращением с данными; сроки хранения определяются требованиями законодательства и внутренней политики; передача данных третьим лицам возможна только при наличии законного основания (например, запрос компетентного органа). Отдельная информация о том, как именно обрабатываются ваши персональные данные, будет указана в Политике конфиденциальности и Публичной оферте , с которыми вы сможете ознакомиться при регистрации и оформлении сделки.